本篇论文目录导航：
【题目】国内P2P网络借贷风险控制问题探究
【第一章 第二章】P2P网络借贷相关概述
【第三章】P2P行业发展现状
【4.1】国外P2P网络借贷模式分析
【4.2 4.3】国内P2P网贷模式分析
【第五章】P2P网络借贷的风险分析
【第六章】P2P网贷平台的监管与评价体系建设
【参考文献】我国P2P网贷平台的优化完善参考文献
参考文献 :
[1]王艳，陈小辉，刑增艺。网络借贷监管中的空白及完善。经济生活，2009;46-47[2]辛宪，p2p 运营模式微探。商业研究，2009:19-22.
[3]董圆圆。电子商务信任问题理论框架研究。管理学报，2009,2（5）：522-535.
[4]罗洋，王艳，许可。微型金融的新趋势：P2P 在线贷款模式。黑龙江金融，2009:80-81.
[5]蒋伏心，周春平。交易成本、非正规金融与中小企业融资。世界经济与政治论坛，2009（02）。
[6]罗丹阳，殷兴山。民营中小企业非正规融资研究。金融研究。2006（04）。
[7]周宗安，张秀锋。中小企业融资困境的经济学描述与对策选择。金融研究。2006（02）。
[8]林毅夫，孙希芳。信息、非正规金融与中小企业融资。经济研究。2005（07）。
[9]林毅夫，李永军。中小金融机构发展与中小企业融资。经济研究。2001（01）。
[10]吴德胜。网络交易中的私人秩序。经济学季刊。2007（4）。
[11]艾金娣：P2P 网络借贷平台风险防范，观察思考，2012（14）：79-81.
[12]陈晶泽：理财生意寄生 P2P:证大财富灰色地带行走，第一财经日报，2013[13]仇智。应尽快将 P2P 网络贷款模式纳入监管。证券日报，2012[14]杜琴庆。银根从紧催热 P2P 信贷服务东方早报，2011.
[15]杜凯，赵乐峰。规范发展我国 P2P 网络借贷平台的思考。金融教学与研宄。2012 （3）。
[16]郭奎涛。P2P 网贷平台资金托管无门。中国企业报，2012.
[17]颜剑，P2P 网贷再现骗子平台优宜网出借人损失两千万。上海证券报，2012.
[18]郭奎涛。纳入银行征信无门 P2P 网贷难避坏账风险。中国企业报，2012.
[19]宁广靖。P2P 网贷平台线下更比线上热。新金融观察，2012.
[20]宁广靖。短命的 P2P“网贷”.新金融观察，2012.
[21]钮明。“草根”金融：P2P 信贷模式探究。金融理论与实践，2009（ 2）：58-61.
[22]彭传金。P2P 小额信贷模式前景背后的思考。金融天地，2011.
[23]庞华玮。P2P 信贷正名探路盛融在线门户独立。中国经营报，2012.
[24]沈晓琳。P2P 贷款中介进退两难，2011: 36 -38.
[25]孙之涵。P2P 网络小额信贷探析。金融纵横，2010（3）。
[26]宋矛，曾海河，熊蕾。P2P 网络借贷发展与创新。金融时报，2012.
[27]孙英隽，苏颜芹。微金融的发展趋势：网络借贷。科技与管理，2012:92-95 .
[28]王丽娟。P2P 信贷试谁农村金融“蓝海”.中国经济时报，2009.
[29]王菲。不宜过度打压人人贷。中国经营报，2011.
[30]王汉。P2P 网络信贷：如何稳健成长。中国城乡金融报，2009.
[31]王毅敏，王锦。网络借贷的发展及中国实践展望研究，2011（2）。
[32]王振。P2P 网络借贷模式洗钱风险及应对措施探析。金融实务，2012:82 -85.
[33]王晓帆。网络上的民间金融。封面故事，201.
[34]王梓琪。P2P 网络借贷平台探析。时代金融，2012:38-40.
[35]吴晓光。论 P2P 网络借贷平台的客户权益保护。金融理论与实践，2009:54-57.
[36]吴晓光，曹一。论加强 P2P 网络借贷平台的监管。南方金融，2009:32-35.
[37]王紫薇，袁中华，钟鑫。中国 P2P 网络小额信贷运营模式研宄一一基于“拍拍贷”、“宜农贷”
的案例分析。新金融，2012:42-45.
[38]辛宪。P2P 运营模式微探。商业现代化，2009.
[39]周翊。基于用户体验研究的 C2C 电子商务网站设计[D],2008.
[40]夏洁。论互联网产品开发中的用户体验及可用性研究[D],2008.
[41]陈烨。面向用户体验的网页界面优化设计方法研究[D],2010.
[42]胡昌平，邓胜利。基于用户体验的网站信息构建要素与模型分析[J].情报科学。2006.24（3）。
[43]邓胜利，张敏。用户体验‐‐信息服务研究的新视角[J].图书与情报，2008（4）。
[44]周荣刚。IT 产品用户体验质量的模糊综合评价研究[J].计算机工程与应用，2007.
[45]杨若男，肖狄虎。基于用户体验的使用者行为研究[J].艺术与设计（理论），2007（4）。
[46]Laura Larrimore,Li Jiang,Jeff Larrimore,“Peer to Peer Lending:The Relationshipbetween Language Features,Trustworthiness,and Persuasion Success,”Journal of AppliedCommunication Research,Vol.39,no.1（February2011），pp.19-37.
[47]Michael Klafft,“Online peer-to-peer pending: a lenders' perspective.Proceedings ofthe International Conference on E-Learning,E-Business,Enterprise Information Systems,and E-Government,Las Vegas:CSREA Press,2008,pp.371-375.
[48]Magee,Jack R,”Peer-to-Peer Lending in the United States: Surviving After Dodd-Frank“,North Carolina School Banking Institute Journal,Vol.15（2011），pp.139.
[49]Virag Gabor,”Repeated Common Value Auctions with Asymmetric Bidders,GainesandEconomic Behavior,Vol.61 （2007），pp.156-177.
[50]Bomil Suhs I.“The Impact of Customer Trust and Perception of Security Control on theAcceptance of Electronic Commerce.” International Journal of Electronic Commeree7（3）：135-161,2003
[51]D.Harrison Mc Knight,N.L.C. “What Trust Means in E-Commerce Customer Relationships:An Interdisciplinary Conceptual Typology.”International Journal of ElectronicCommerce（2）：35-59,2001.
[52]D.Harrison Mc Knight,V.C,Charles Kacmar. “Developing Validating Trust Measures fore-Commerce: An Intergrative Typology”. Information Systems Departments 3（3）：334-359,2002
[53]D.Harrison Mc Knight, Vivek Choudhury, Charles Kacmar. “The Impact ofinitialconsumer trust on intentions to transact with website: a trust buildingmodel.”Journalof strategic Information Systemsl 1:297-3,2002.
[54]Greiner,M.E.and H.Wang.“The role of social capital in People-to-Peoplelendingmarketplaces”. Thirtieth International Conference on Information Systems.Phoenix,2009.
[55]Herrere Lopez,S.“Social Interactions in P2P Lending”,2009.
[56]Hulme M,Wright C.“Internet based social lending: Past,present and future”.SocialFutures Observatory,2006,11.
[57]Herzenstein M,Andrews R,Dholakia U,et al.Determinants of success inonlinepeer-to-peer lending communities.2008.
[58]Kumar5S.Bank of one: Empirical Analysis of Peer-to-Peer Financial Marketplaces.“Americas Conference on Information Systems （AMCIS），2010.
[59]Larrimore L,Jiang L,Lairimore J,et al. ”Peer to peer lending: therelationship- betweenlanguage features,trustworthiness,and persuasion success“.Journal of Applied Communication Research,2011,3 9（1）： 19-3 7.
[60]Lauri Puro J.E.T.,Hannele Wallenius.”Borrower Decision Aid for People-to-Peoplelending.“ Decision Support Systems（49），2010.
[61]Lin,M.f.”Peer-to-Peer Lending: An Empirical Study“. Americas Conferenceon InformationSystems（AMCIS），2009.
[62]Meyer T,Heng S,Kaiser S,et al. ”The power of people: online P2P lendingnibbles atbanks1 loan business.“ E-Banking Snapshot,Deutsche Bank Research,2007.
[63]Ryan J,Reuk K,Wang C.”To fund or not to fund: determinants of loan62fundability inthe Prosper.com marketplace“.2007.
[64]Rayn Huebsch.”A trusted infi'astructure for P2P-based marketplaces' Peer-to-PeerComputing,IEEE Ninth International Conference on,2008.
[65]Seth Freedman, Ginger Zhe Jin. “Do Social Networks Solve Information Problems forPeer-to-Peer Lending : Evidence fi*om Pros Per.com”. Americas Conference on InformationSystems（AMCIS），2010.
[66]Sonenshein S,Herzenstein M,Dholakia U. “How accounts shape lendingdecisions throughfostering perceived trustworthiness”.Organizational Behaviorand Human DecisionProcesses,2010.
[67]Wang H,Greiner M,Aronson J. “People-to-People Lending: The Emerging E-CommerceTransformation of a Financial Market”. Value Creation in E-Business Management,2009:182-195.
致 谢 .
历时将近两个月的时间终于将这篇论文写完，在论文的写作过程中遇到了无数的困难和障碍，都在同学和老师的帮助下度过了。尤其要强烈感谢我的论文指导老师--陈家涛老师，他对我进行了无私的指导和帮助，不厌其烦的帮助进行论文的修改和改进。
感谢这篇论文所涉及到的各位学者。本文引用了数位学者的研究文献，如果没有各位学者的研究成果的帮助和启发，我将很难完成本篇论文的写作。
感谢我的同学和朋友，在我写论文的过程中给予我了很多素材，还在论文的撰写和排版的过程中提供热情的帮助。
由于我的学术水平有限，所写论文难免有不足之处，恳请各位老师和学友批评和指正！
