第 2 章 工程项目风险管理概述
2.1 风险理论
2.1.1 风险的涵义
在法国管理学家亨利。法约尔（Henri Fayol）1925 年出版的《一般管理与工业管理》书中，他正式把风险管理思想引进企业经营领域[3],书中他首次将风险管理列入到管理系统中，但却未形成完整的风险管理制度和方法；人们对风险其实并不陌生。风险的定义也有许多种，但是得到认可的在国内也就十种左右，总的来看可以分为以下几个主要观点：
（1）损失的不确定性。
一般的状况下，大部分的学术理论把风险定义为对于未知的不确定性，在实际的应用及实践中，这个范围涵盖比较广泛。一种是有一定概率分布的各类导向的结果，这种风险是可以进行控制的，属于风险的定义。另外一种是结果无法进行预知的，这不属于风险的定义范围。还有较多研究者认为实践应用进行详细的区分是没有任何意义的，在实际生活中对事件的发生概率都不是能真正确定的。
（2）同预期结果发生的偏离以及损失的程度、可能性风险的定义是描述统计的实际结果偏离预期结果的程度。通常有几个维度进行衡量，首先是可能的概率，其次是偏差的幅度，而后还有方向性。而其中最值得研究的是风险发生的概率，发生的概率越高，面临的风险就越大。从方向性来看，风险也有上涨的风险和下行风险。
国内定义的风险一般是与我们预想的结果有多少出现的概率偏差，造成多大的损失情况，在我国很多词典中对风险一词的解释是“有可能的伤害或者有可能存在损伤的因素”而在西方国家的文化中，风险一词仅仅作为一个常用词语，包含了有更多机会的含义在里面。
（3）风险因素相互作用的结果从风险的产生过程来看，一般可以把风险构成的基本要素分为风险因素、风险事件和风险结果。这些风险过程因素的作用过程是：各类风险的要素与变动的环境相互交织起伏，如果达到一定的阀值就会产生风险管控预知到的后果。针对风险这些描述可以确认为：首先是触发它的概率性，其次是风险发生导致的后果严重性。
以上从不同角度对风险进行了的描述，究其根本，一是不确定因素发生的可能性，二是不确定因素发生时造成损失的大小。综合上述关于风险含义的观点，可以将风险的定义归纳成几个方面。
从风险的输入因素来看，主要有外部环境的变量以及针对未来所采取的决策两个方面，风险则是由决策行为和外部环境相互作用形成的，客观世界中总是伴随各种无法预知的随机变化，在实践中我们采取的行动也会根据实际情况发生不同的，二者的相互作用使得风险一直处于随即动态状态[4].
从风险的属性特征看，首先必须承认它的客观性，同时也有主观意识判断的存在，风险是由事物内在与外在的客观规律下的既有的存在。同时，人们从不同角度，不同的目标承受体，传感，测量和风险评估。同时它还具有普适性和动态性的特点。从风险带来的后果来，既可能是损失，也有一部分情况是从风险中取得更大的收益。
2.1.2 风险管理
所谓风险管理，是指以识别，评估，测量和控制风险，减少到最低的成本，同时，使风险损失的风险收益的合理使用，一般而言，有效的风险管理都应该包含以下三个特点：
（1） 在进行项目的风险管理时，要能够用最小的成本去创造最大的并且是安全的收益，这也是有效风险管理的目标。
（2） 在管理任何工程和项目的时候，普遍有以下几个需要实施的关键步骤，其分别为标示既定风险、对风险进行客观评估、进行风险的影响测评、针对风险的后果进行过程把控。这四个环节缺一不可，只有四个环节密切配合，才能够实现更加有效的风险管理。
（3）过程的控制是保证风险管理质量的关键，在项目的周期中：开局，建设，交付实施，收尾各个环节都进行精确地风险评估及有效风险应对，才能保障所实施的项目有效前行，在既定的里程碑取得突破和成绩。
2.2 工程项目风险理论
2.2.1 工程项目风险的定义
工程项目风险，指的是项目在建设的设计阶段、实施阶段、验收阶段等各个阶段可能遭到的风险，可以简单的将其定义为：影响工程项目完成情况的不确定因素的全部集合。工程风险的三要素是风险源、风险事件和风险结果。
2.2.2 工程项目风险的特点
项目的实施建设这个过程是复杂的系统工程，其中客观的含有很多变化的概率，如何在实施中管理和应对这些不确定的变化，会影响项目的顺利实施。
对工程项目建设的风险，要明确两点[5]:
第一，工程项目建设所持续的周期长，建设的风险大，所涉及的风险因素也多。对项目工程建设的风险因素，最常用的是按照风险产生的原因进行分类，如政治、经济、社会、自然、技术等原因。这些风险因素都会不同程度的作用于工程项目建设，产生错综复杂的影响。 这些风险因素和风险事件一旦发生，都会产生比较严重的后果。
第二，参与项目工程建设的各方都要承担一定的风险，但各方的风险不尽相同。参与进行项目实施的各个主体中如面临同样的一种风险，根据客观的各种条件及各个主体管控及应对风险的策略差异，也会产生不同的结果差[6].
2.2.3 工程项目风险的分类
工程项目风险，是指具体到项目工程，在工程项目的设计和施工等各阶段，项目的参与者可能遭受的各种风险。风险因素所造成的后果对项目是一种潜在的损失或收益。工程项目建设中，以技术原因对项目的影响，以及项目的目标实现程度来划分，可将项目风险分为以下几类：
（1）非技术风险以及技术风险根据技术因素对项目区分的影响，对项目的风险可分为技术性风险和非技术性风险。所谓的技术风险，指的是不确定性的存在的技术条件，为整个项目的可能性，可能造成损失的。而非技术风险是指非技术条件的不确定性，如组织和管理水平，提高了工程项目目标适得其反的可能性。
（2）质量风险和费用风险按照实现项目的目标程度来划分，可以将项目风险划分为进度风险和工程质量风险以及费用风险。进度风险指的是项目不能按照计划按期完成。工程的质量风险定义为既定的各项质量指标无法达成的概率[7-8].
2.2.4 工程项目风险影响因素
影响的建设项目的风险因素很多，从风险的来源分类，可以归纳如下图：【1】
2.3 工程项目风险管理方法
风险管理应该是以一定的技术手段对项目实施过程中出现的使项目目标（投资、进度、质量、安全等）有可能出现的偏差的风险进行动态的系统管理。工程项目的风险管理研究的实质就是把工程技术与经济管理分析结合起来加以深入地分析研究[9-11]工程风险管理中，在所有的项目开工前就要开始做工程的风险前期评估，可以称之为项目的可行性要求，可行性为项目最大的风险点之一。确认了项目的可行，在项目开始之初，需要对各种风险的概率进行逐一的标识，评测，制定风险发生后的预案，在项目实施过程中，通过风险管理的各类技巧使各个参与工程的主体有效规避风险，风险发生时能快速的执行高效的风险预案减少损失，项目收尾时，通过风险文档的收集总结，形成风险管理的经验，保障下个项目的质量。最大化的规避风险带来的各种不利后果，使项目获取的利益得到保证与提升，是风险管理的意义所在。
项目在进行风险管理时，包含风险回避、风险自留、风险转移和风险控制等方法。【2】
2.3.1 风险回避
风险回避指在完成了风险的前期的标识及评估后，发现了较大的风险概率及没有有效应对此风险发生的技术手段，同时结合了项目主体决策者的风险偏好，风险承受能力，而采取终止，放弃或者调整项目整体方案的措施。但是不可避免的会带来一定的损失，放弃项目最终的收益。
风险管理中此方法是最为极端且有效进行项目止损的。实施此方法最好的时机是在项目开始之前或者是进行之初。
2.3.2 风险自留
风险自留的定义为：当事的主体自身理性或者非理性的主动承担风险带来的后果，用其自身的资源来弥补风险的损失。它不改变项目风险的客观性质，既不改变项目风险的发生概率，也不改变项目风险潜在损失的严重性。
同时风险自留也是分为有计划和无计划的。无计划的自留往往来自未识别的风险概率、风险概率太小或者后果影响太小从而不进行计划性管控、有第三方进行风险承担情况。有计划的自留可以称为自保，说明风险的管控人员已经识别到了，同时预估到了后果，并决定针对此分析应用内部的各种资源进行填补，其填补的方案有很多种如：计入当前收益账期，如期进行资源的结算；进行长期的分摊，减少对当前项目或者公司主体的影响；建立风险基金进行积极应对；经过第三方投保承担或者其他合作企业进行合力承担。
对于大企业的项目如果出现频率高且结果影响微小的风险，往往采用风险自留的方式进行处理。
2.3.3 风险转移
风险转移定义为：在识别了风险概率及风险带来后果的情况下，为了保护企业及项目主体，通过合法合理的的技术方法手段进行风险的分散，转嫁操作。
风险转移的具体的实现方式有多种如保险。此方式最为常见，针对保险公司的各类可以投保的险种结合项目及公司自身要求进行投保，达到风险转移的目的。还有如合同转移。在与项目合作伙伴，项目承包商，技术的转让方等的合同中明确风险及其后果，确认风险发生可以转移。再者，在商业社会中，总是有很多的风险交易工具。企业和项目主体也可以通过风险交易进行风险转移。
风险转移的实施情况一般是风险管理者认识到风险的后果影响可能对项目影响较大，需要进行合法转移。
2.3.4 风险损失控制
风险损失控制定义为：项目主体在识别了风险概率及风险带来后果的情况下，不愿意回避风险，转移风险，而是通过降低其损失发生的概率，缩小其损失发生的后果来达到控制目的的各种控制技术或方法。损失控制的目的在于积极改善风险单位的特性，使其能为企业及项目所接受，从而使取得最大化利益的机遇。
损失控制的措施有多种分类，按照目的来分类可以区分为：（1）损失预防，通过降低发生的概率来减少损失；（2）损失的抑制，通过减小损失产生的后果进行项目的止损。（3）行为法，此方法用于控制项目关联人员的行为方式来减低风险损失概率。
制定损失控制计划时往往需要精确地考虑其付出的代价，包含时间及费用两个维度，需要用定量分析的方法进行制定，由此可见，损失控制措施的选择也应当进行多方案的技术经济分析和比较。
2.4 本章小结
本章首先从风险的涵义、风险管理两方面对风险理论进行了阐述。其次，对工程项目风险的定义、特点、分类及影响因素进行介绍。最后，在介绍了工程项目风险管理的定义后，从风险回避、风险自留、风险转移及风险损失控制方面对风险管理方法进行阐述。
